Las estafas en línea aumentaron un 25 por ciento en EE. UU. durante la pandemia
En 2019, más de 3,8 millones de estadounidenses fueron víctimas de fraudes y estafas. Si avanzamos rápidamente hasta 2020 y la pandemia mundial, estas cifras han aumentado en más del 25 por ciento, con 4,77 millones de estadounidenses siendo víctimas de fraudes y estafas solo en 2020.
De las cifras que se reportan, también sabemos que se perdieron $5.1 mil millones a causa de estas estafas en 2019, antes de aumentar en un 37 por ciento a $7 mil millones en 2020. Pero con una gran parte de las estafas que no tienen una cifra de dólares adjunta, y las estafas Al estar muy poco reportadas, es probable que estas cifras sean mucho más altas.
Lo que también es interesante es cómo cambiaron los tipos de fraudes y estafas que se produjeron de 2019 a 2020.
Nuestro equipo de investigadores exploró datos del Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3), la Comisión Federal de Comercio (FTC), el Better Business Bureau (BBB) y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) para descubrir cómo ha alterado la pandemia. fraudes y estafas en todo Estados Unidos.
Resultados clave:
- 2.523.800 estadounidenses perdieron $5.142.248.313 por fraudes y estafas en 2019
- Se presentaron otros 1.282.531 informes de actividades sospechosas a la FinCEN por “eventos cibernéticos” o “estafas” en 2019 = 3.860.331 víctimas de fraudes y estafas en 2019
- 3.355.555 estadounidenses perdieron $7.017.577.961 por fraudes y estafas en 2020
- Se presentaron otros 1.416.005 informes de actividades sospechosas a la FinCEN por “eventos cibernéticos” o “estafas” en 2020 = 4.771.560 víctimas de fraudes y estafas en 2019
- Se trata de un aumento interanual del 25 por ciento en víctimas y un aumento interanual del 36,5 por ciento en cantidades de dólares perdidas.
- El robo de identidad, las compras en línea, la atención médica y las estafas relacionadas con el empleo o los negocios experimentaron algunos de los mayores aumentos de 2019 a 2020.
Debido a que FinCEN no proporcionó cifras sobre los montos en dólares perdidos debido a los Informes de actividades sospechosas (SAR), estas cifras se omitieron de nuestros totales generales al comparar los montos en dólares perdidos. Pero han sido incluidos en nuestros recuentos de víctimas.
Sin embargo, en un informe sobre SAR relacionados con la explotación financiera de personas mayores , se afirmó que la pérdida promedio en todos los informes fue de 16.700 dólares. Si bien solo el 80 por ciento de los casos de explotación financiera de personas mayores resultaron en pérdidas, esto todavía sugiere una pérdida astronómica en todos estos SAR. Por ejemplo, si basamos las pérdidas en el 80% de los casos mencionado anteriormente, lo que resulta en una pérdida de $16,700, eso situaría la pérdida para los SAR en $17,1 mil millones en 2019 y $18,9 mil millones en 2020.
Lea más sobre el verdadero costo del abuso financiero de las personas mayores en nuestro informe reciente ( aquí ).
Delaware fue el estado más afectado en 2019 y 2020
El estado con el mayor número de víctimas y pérdidas en dólares durante ambos años fue California. En 2019, hubo 456,601 víctimas de fraude y estafas en California (incluidos los SAR) y se perdió un total conocido de $938,629,702. En 2020, hubo 604.595 víctimas (incluidos los SAR) y se perdió un total conocido de 1.161.610.839 dólares. Esto es un aumento del 32 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 24 por ciento en la cantidad conocida perdida por estas estafas. Pero como California es el estado más poblado, esto quizás no sea una sorpresa. De hecho, según el número de víctimas por cada 1000 habitantes, California se ubica como el 16.º estado más afectado en 2019 y el 14.º en 2020.
El estado con el mayor número de víctimas por cada 1.000 habitantes durante ambos años fue Delaware. En 2019, 53,96 de cada 1.000 personas en el estado fueron víctimas de un fraude o estafa. Esto aumentó a 58,41 por 1.000 en 2020. Dakota del Sur también fue el segundo más alto en ambos años, con 26,69 por 1.000 afectados en 2019 y 31,52 por 1.000 en 2020.
Arkansas experimentó el mayor aumento de víctimas de 2019 a 2020
Con un aumento de víctimas de 22,321 en 2019 a 34,826 en 2020, Arkansas experimentó un aumento del 56 por ciento en el número de víctimas de estafas y fraudes en los últimos dos años. Puerto Rico, Massachusetts y Rhode Island también experimentaron aumentos de más del 40 por ciento.
Pero ninguno de ellos experimentó el mayor aumento en las cantidades perdidas en dólares.
Dakota del Norte experimentó un aumento del 509 por ciento en las cantidades de dólares perdidas debido a estafas de 2019 a 2020
Con un enorme aumento del 509 por ciento en la cantidad perdida por estafas de 2019 a 2020, los habitantes de Dakota del Norte perdieron $8,1 millones en 2019 y $49,5 millones en 2020. Este es un aumento enorme y parece deberse a grandes aumentos en la cantidad perdida por robo de identidad. y violaciones de datos personales (según lo informado al IC3).
En 2019, 18 víctimas perdieron $3,607 por robo de identidad en Dakota del Norte y otras 54 perdieron $24,890 por violaciones de datos personales. En 2020, 84 víctimas perdieron 20,05 millones de dólares por robo de identidad y otras 55 perdieron 20,14 millones de dólares por violaciones de datos personales. Sólo cifras IC3.
Irónicamente, Dakota del Norte fue nombrado como el estado con menos violaciones de datos en los últimos 15 años en nuestro país. informe reciente. Pero debido al bajo número de víctimas y pérdidas significativas, es probable que las infracciones/estafas reportadas al IC3 hayan estado dirigidas a individuos específicos en lugar de organizaciones/entidades enteras.
Virginia fue el único estado que experimentó una disminución en el número de víctimas de estafas de 2019 a 2020.
En contraste con lo anterior, Virginia fue el único estado que vio una disminución en el número de víctimas que tuvo de 2019 a 2020. Al pasar de 203.577 en 2019 a 194.755 en 2020, hubo un 4 por ciento menos de víctimas en el año de la pandemia. Todos los demás estados experimentaron un aumento.
Sin embargo, un puñado de estados vieron una caída en las cantidades en dólares perdidas a causa de estas estafas. Wyoming (52 por ciento menos), Ohio (22 por ciento menos), New Hampshire (20 por ciento menos), Iowa (19 por ciento menos), Alaska (16 por ciento menos), Arkansas (15 por ciento menos), Montana (11 por ciento menos), y Kentucky (3 por ciento menos) registraron caídas.
IC3 experimentó un aumento del 36,5% en los informes de 2019 a 2020
De 2019 a 2020, el IC3 experimentó un aumento del 36,51 por ciento en el número de víctimas de las que recibió informes (de poco más de 422.000 a más de 576.000 en los 52 estados que cubrimos). Sin embargo, las cantidades perdidas por estos delitos no aumentaron a ese ritmo: las pérdidas de víctimas en estos estados aumentaron un 15,5 por ciento, de $ 3,93 mil millones a $ 4,54 mil millones de 2019 a 2020.
Las categorías con mayores aumentos de víctimas fueron:
- El robo de identidad – un aumento del 174 por ciento en las víctimas de 15,342 en 2019 a 42,022 víctimas en 2020
- Delitos contra niños – un aumento del 153 por ciento en las víctimas de 1.119 en 2019 a 2.831 víctimas en 2020
- Inversión – un aumento del 127 por ciento en las víctimas de 2.358 en 2019 a 5.355 víctimas en 2020
- Relacionados con la atención médica – un aumento del 107 por ciento en las víctimas de 620 en 2019 a 1.281 víctimas en 2020
Fueron las estafas relacionadas con la atención médica las que también provocaron un aumento exponencial en las cantidades en dólares perdidas. Al pasar de $1,1 millones en pérdidas para víctimas en 2019 a $24,84 millones en pérdidas para víctimas en 2020, esto representa un aumento general del 2163 por ciento.
El IC3 describe las estafas relacionadas con la atención médica como aquellas que intentan defraudar a proveedores de atención médica, empresas o individuos privados o gubernamentales, a través de cosas como seguros falsos, información médica robada y asistencia en el mercado de seguros médicos. Los esquemas pueden involucrar medicamentos, productos para bajar de peso o suplementos.
Con organizaciones como la Asociación Estadounidense de Jubilados (AARP) Al advertir a los consumidores sobre reclamos falsos y sitios web falsos que ofrecen curas para el COVID-19 o pagos de estímulo, este gran aumento en las estafas relacionadas con la atención médica tal vez no sea una sorpresa.
Los estados que experimentaron el mayor aumento en el número de víctimas de estafas de atención médica y/o pérdidas de víctimas fueron:
- Georgia – 4 víctimas perdieron $250 en 2019, en comparación con 59 víctimas que perdieron $1,77 millones en 2020. Esto es un aumento del 1.375 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 706.402 por ciento en las pérdidas.
- Puerto Rico - 4 víctimas perdieron $420 en 2019, en comparación con 8 víctimas que perdieron $906,525 en 2020. Esto es un aumento del 100 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 215,739 por ciento en las pérdidas.
- Illinois – Tres víctimas perdieron $2,367 en 2019, en comparación con 31 víctimas que perdieron $3,3 millones en 2020. Esto es un aumento del 933 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 139,864 por ciento en las pérdidas.
- Arizona – Cinco víctimas perdieron $274 en 2019, en comparación con 23 víctimas que perdieron $286,188 en 2020. Esto es un aumento del 360 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 104,348 por ciento en las pérdidas.
- New Jersey - 4 víctimas perdieron $147,662 en 2019, en comparación con 38 víctimas que perdieron $3,5 millones en 2020. Esto es un aumento del 850 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 2,278 por ciento en las pérdidas.
- Connecticut – Dos víctimas perdieron $3,500 en 2019, en comparación con 17 víctimas que perdieron $51,850 en 2020. Esto es un aumento del 750 por ciento en el número de víctimas y un aumento del 1,381 por ciento en las pérdidas.
Nuevo México también experimentó un gran aumento en las pérdidas, pero esto se debió a que no hubo casos aquí en 2019 y 14 casos con pérdidas totales de víctimas de $17,045 en 2020. Luisiana, Maryland y Mississippi también vieron un aumento del 500 por ciento en las víctimas de 2019 a 2020.
En 2019, Nueva York tuvo el mayor número de víctimas de estafas de atención médica (207 perdieron $226,382), mientras que Pensilvania tuvo el número más alto en 2020 (213 perdieron $312,664). En 2019, California experimentó las mayores pérdidas debido a estas estafas (38 víctimas perdieron $228,972), mientras que Florida experimentó las mayores pérdidas en 2020 (81 víctimas perdieron $3,956,724).
Por el contrario, en varias categorías el número de víctimas disminuyó. Estos incluyeron:
- Tarifa avanzada – Disminución del 9 por ciento en víctimas de 12,727 en 2019 a 11,571 en 2020.
- BEC/EAC – Disminución del 18 por ciento en víctimas de 22,566 en 2019 a 18,421 en 2020.
- Suplantación del gobierno – Disminución del 6 por ciento en víctimas de 12,941 en 2019 a 12,133 en 2020.
- Malware/Scareware/Virus – Disminución del 42 por ciento en víctimas de 2,239 en 2019 a 1,289 en 2020.
- Pago excesivo – Disminución del 28 por ciento en víctimas de 14,801 en 2019 a 10,640 en 2020.
- Reenvío – Disminución del 8 por ciento en víctimas de 901 en 2019 a 827 en 2020.
La FTC registró un aumento del 32 % en los informes y un aumento del 107 % en las pérdidas
Según los estados que cubre nuestro estudio, la FTC experimentó un aumento del 32 por ciento en la cantidad de denuncias que recibió en 2020 en comparación con 2019. En 2019, hubo 2,066,781 denuncias de fraude a la FTC (incluido el robo de identidad) en comparación con 2,734,163 en 2020. En 2019, estos informes ascendieron a pérdidas totales de 1.180 millones de dólares en 2019, en comparación con 2.440 millones de dólares en 2020.
Las áreas que experimentaron los mayores saltos en los informes fueron:
- El robo de identidad - Pasando de 595,376 en 2019 a 1,305,048 en 2020. Un aumento del 119 por ciento.
- Oportunidades de Negocios y Empleo – Pasando de 22,266 en 2019 a 47,818 en 2020. Un aumento del 115 por ciento.
- Compras en línea y críticas negativas – Pasando de 133,991 en 2019 a 277,998 en 2020. Un aumento del 108 por ciento.
- Fraude laboral o relacionado con impuestos – Pasando de 38,794 en 2019 a 102,118 en 2020. Un aumento del 163 por ciento.
- Fraude de documentos o beneficios gubernamentales – Pasando de 20,881 en 2019 a 393,884 en 2020. Un aumento del 1,786 por ciento.
Todos estos aumentos pueden estar relacionados con más personas sin trabajo, buscando oportunidades financieras y/o estando en casa debido a la pandemia.
Puerto Rico experimentó el mayor aumento en los informes relacionados con fraude a la FTC con un aumento del 68 por ciento de 2019 a 2020 (de 2,244 a 3,762). Alaska tuvo el segundo aumento más alto con un 49 por ciento (pasando de 2.840 en 2019 a 4.231 en 2020). Estas cifras no incluyen el robo de identidad.
Los estados con los mayores aumentos en el robo de identidad fueron Kansas y Rhode Island con un aumento de 1.802 y 1.002 por ciento respectivamente.
Tanto en 2019 como en 2020, California tuvo el mayor número general de informes y pérdidas totales (incluido el robo de identidad). En 2019, la FTC recibió 243.620 informes de California por un total de 187,1 millones de dólares en pérdidas. En 2020, el número de informes aumentó un 31 por ciento a 318.698 y las pérdidas totales aumentaron un 114 por ciento a 400,9 millones de dólares.
BBB experimentó un aumento del 29% en la cantidad de estafas que recibió de 2019 a 2020
Al pasar de 34,861 estafas reportadas en 2019 a 45,102 estafas reportadas en 2020, BBB experimentó un aumento del 29 por ciento en la cantidad de informes que recibió antes y a mitad de la pandemia. De hecho, en 2020, BBB incluso agregó una categoría “COVID-19” a su rastreador de estafas, recibiendo 1,470 informes en esta categoría solo en 2020. En total, estas estafas resultaron en pérdidas de más de $417,000.
Al igual que IC3 y FTC, BBB experimentó aumentos en las estafas de compras en línea, aumentando un 102 por ciento de 8,571 en 2019 a 17,298 en 2020. Nueva Jersey experimentó el mayor aumento en estafas reportadas (76%), pasando de 718 en 2019 a 1,265 en 2020.
FinCEN experimentó un aumento del 10% en la cantidad de informes de actividades sospechosas que recibió de 2019 a 2020.
Al pasar de 1.282.531 a 1.416.005 de 2019 a 2020, FinCEN experimentó un aumento del 10,4 por ciento en el número de SAR que recibió en los últimos dos años.
El mayor aumento en los informes provino, con diferencia, de la categoría de préstamos comerciales, donde hubo un aumento interanual del 391 por ciento. En 2019 se presentaron 3.469 RAS relacionados con préstamos comerciales. En 2020, esta cifra aumentó a 17.027. Una vez más, esto refleja las tendencias observadas por otras entidades, en las que las estafas potencialmente relacionadas con la pandemia han experimentado los mayores aumentos.
Por ejemplo, la FTC recientemente publicó una advertencia a los dueños de negocios en su sitio web sobre una estafa relacionada con COVID. Correos electrónicos de phishing que afirman ser delOficina de Asistencia para Desastres de la Administración de Pequeñas Empresasestán ofreciendo préstamos personales/comerciales de hasta $250,000. Luego, los posibles ladrones utilizan la información que reciben de estos correos electrónicos para solicitar préstamos legítimos en nombre de la persona o empresa.
Dakota del Sur experimentó el mayor aumento en estas estafas de préstamos comerciales con un aumento de más del 4700 por ciento (de 28 en 2019 a 1366 en 2020). A esto le siguieron de cerca Virginia (aumento del 4000% de 27 en 2019 a 1108 en 2020), Rhode Island (aumento del 3500% de 3 en 2019 a 109 en 2020), el Distrito de Columbia (aumento del 3100% de 1 en 2019 a 32 en 2020) y Maine (un aumento del 2700% de 3 en 2019 a 86 en 2020). Carolina del Norte, Michigan, Georgia, Luisiana, New Hampshire, Indiana, Delaware y Florida también tuvieron aumentos superiores al 1.000 por ciento.
En otros lugares, el mayor aumento de los SAR (en general) provino de Oklahoma, que experimentó un aumento interanual del 53 por ciento. En 2019, se presentaron 5728 SAR en el estado, seguidos de 8768 en 2020.
Aprovecharse de las vulnerabilidades
Desafortunadamente, siempre que existe la oportunidad para que los ladrones y estafadores estafen a la gente sin dinero, la aprovechan. Y la pandemia no es menos diferente. Con un aumento tan significativo en la cantidad de estafas presenciadas en todo Estados Unidos en 2020, muchos estafadores han cambiado de táctica para centrarse en aquellos que están desesperados por ayuda financiera, curas para COVID o que utilizan servicios o compras en línea con más frecuencia.
Que puedes hacer para protegerte?
- Busque fuentes confiables de información antes de continuar con cualquier cosa: Antes de realizar una compra en línea, solicitar un préstamo, utilizar un servicio en línea o abrir un correo electrónico, verifique una y otra vez los enlaces, sitios web y organizaciones involucradas. Muchas estafas involucran URL y nombres increíblemente similares, que a menudo lo dirigen a sitios web que parecen legítimos. Intenta utilizar fuentes oficiales y confiables en todo momento. Por ejemplo, si está solicitando un préstamo comercial, diríjase siempre a www.sba.gov en la primera instancia.
- Esté atento a su informe de crédito: Al monitorear su informe crediticio de manera regular, sabrá instantáneamente si alguien ha intentado solicitar un préstamo o crédito a su nombre. Esto le permitirá actuar rápidamente. Y si no necesita un préstamo en este momento, puede optar por congelar sus ofertas de crédito. Esto ayuda a garantizar que nadie pueda solicitar un préstamo a su nombre.
- No proporciones tus datos a nadie que no pueda verificar quiénes son: Si alguien se comunica con usted para solicitarle información personal, ya sea su número de seguro social, fecha de nacimiento, número de cuenta bancaria u otros detalles similares, nunca los proporcione hasta que esté 100% seguro de que está hablando con una persona/empresa legítima.
- Utilice herramientas como el rastreador de estafas de Better Business Bureau: El Rastreador de estafas de BBB le ayudará a ver los tipos de estafas que se están produciendo actualmente, cómo se dirigen a las víctimas y qué debe tener en cuenta. Si no está seguro de algo, consulte aquí para ver si se parece a otras estafas en su área.
Metodología y fuentes
Para encontrar las cifras totales por estado, utilizamos las siguientes fuentes de datos para obtener cifras de los cincuenta estados más el Distrito de Columbia y Puerto Rico. En algunos casos, los montos totales reportados por estas entidades son mayores al incluir otras áreas del territorio de los Estados Unidos, es decir, las Islas Vírgenes. Sin embargo, para proporcionar una comparación justa y permanecer en línea con nuestros otros estudios, estos se han omitido de nuestros valores.
FTC
IC3
2020: https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2020State/StateReport.aspx
2019: https://www.ic3.gov/Media/PDF/AnnualReport/2019State/StateReport.aspx
SAR
Totales creados a partir de las categorías “ciberevento” y “fraude”.
https://www.fincen.gov/reports/sar-stats
BBB
https://www.bbb.org/scamtracker
Investigadores de datos:Charlotte Bond, Rebecca Moody
